Банковский регулятор Грузии ужесточит гайки ПОД для компаний, занимающихся цифровыми валютами

Бизнес 6 июня 2023 г.

Национальный банк Грузии объявил о своем намерении начать общенациональный надзор за индустрией цифровых валют в последнем квартале 2023 года.

Местное новостное издание InterPressNews сообщило, что банковский регулятор, начиная с сентября, повысит ставки для бирж, требуя от всех операторов соблюдения новых стандартов. Исполняющий обязанности председателя НБГ Арчил Мествиришвили подтвердил, что центральный банк в ближайшие месяцы примет новые директивы по борьбе с отмыванием денег (AML).

Мествиришивили пояснил, что новые правила призваны заставить Грузию соблюдать поддерживаемые Западом санкции против России после ее вторжения на Украину. Некоторые аналитики полагают, что в результате отделения от несуществующего Советского Союза российские предприятия, попавшие под санкции, могут опираться на Грузию, чтобы обойти ее экономические санкции.

Подтверждая позицию своей страны в сохранении санкций против России и Беларуси, Мествиришивили сообщил, что центральный банк Грузии создал новый надзорный орган. Новому органу поручено обеспечить соблюдение санкций, а полномасштабный надзор за поставщиками услуг цифровых активов, как ожидается, начнется до конца года.

"Мы создали дополнительный департамент по мониторингу санкций. Обеспечение соблюдения санкций очень важно, и финансовый сектор относится к этому очень серьезно", - сказал Мествиришивили.

Грузия считается одной из самых дружественных юрисдикций в мире для цифровых активов. В настоящее время здесь проживают тысячи россиян, спасающихся от российских санкций. Эксперты утверждают, что санкции в отношении их кредитных и дебетовых карт вынудили бегущих российских граждан полагаться на цифровые валюты для расчетов по транзакциям.

Помимо усиления надзора, владельцы счетов в российских банках не смогут снимать со своих сберегательных счетов сумму, превышающую 20%, из-за опасений по поводу финансовой стабильности.

Экосистема цифровой валюты Грузии готовится к масштабным изменениям, начиная с законопроекта, призванного привести местные правила в соответствие с нормами Европейского Союза. Учитывая отсутствие жестких правил для отрасли, правительство намекнуло на создание нового режима законов для поставщиков услуг.

Множество вариантов для России

Центральный банк России и Министерство финансов расширяют сотрудничество в поиске новых способов обхода существующих санкций для международных расчетов. Оба агентства поддерживают цифровую валюту центрального банка (CBDC) с возможностями трансграничных расчетов.

Другие варианты для России — это внедрение стейблкоинов для торговцев и использование регулируемых государством бирж цифровой валюты. Предыдущая версия национальной биржевой платформы была отменена после того, как в конце мая она попала в немилость Министерства финансов.

Беседы CoinGeek с Джеком Лю: Биткойн лишает деньги власти — и это освобождает

Новичок в биткойнах? Посетите раздел «Биткойн для начинающих» CoinGeek, полный справочник по ресурсам, позволяющий узнать больше о Биткойне — как первоначально предполагал Сатоши Накамото — и блокчейне.